수익률 · 수수료율

안내사항

• 가. 공시대상에서 제외되는 연금저축상품
  • · 최초판매일로부터 작성기준일까지의 기간이 1년(365일)이 경과되지 않은 상품
  • · 작성기준일 현재 유지계약 건수(보험사 자체기준으로 산정)가 100건 미만인 보험상품
• 나. 납입원금(설정액) 잔액 : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 납입원금(설정액) 잔액
• 다. 적립금(평가금액) : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 적립금(평가금액)
• 라. 소급 1년 수익률 : 작성기준일로부터 역산하여 1년이 되는 기간의 수익률(해당 기간의 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산하여 산출)
• 마. 연 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값
  • · 월 수익률(r) = [ { 당월말 적립금(순자산가액 또는 계약자적립액) - 전월말 적립금(순자산가액 또는 계약자적립액) + 당월 해지액 - 당월 납입액 } ÷ 당월말 납입원
  • · 월평균 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 산출한 값( = {(1+r1)(1+r2) ………(1+r12) } ^ (1/12) -1 )
  • · 연 수수료율 = 월평균 수수료율 X 12
• 바. 비교지수 수익률 : 해당 상품과 투자 비교대상이 되는 상품의 수익률
  • · 과거 1년, 2년, 3년 기간의 초일(1.1일)을 기준일로 하여 '저축은행중앙회'가 공시하고 있는 12개월 만기의 "저축은행 정기예금 평균금리"
• 사. 연 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 '월평균 수수료율'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값
  • · 월 수수료율(f) = 월 수수료 금액 ÷ 당월말 납입원금 잔액
  • · 월평균 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 산출한 값( = { (1+f1)(1+f2) ………(1+f12) } ^ (1/12) -1 )
  • · 연 수수료율 = 월평균 수수료율 X 12
• 아. 연평균 수익률 : 연 수익률을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
  • · 산식 = { (1+R1)(1+R2) ………(1+Rn) } ^ (1/n) -1 R = 연 수익률
• 자. 연평균 수수료율 : 연 수수료을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
  • · 산식 = { (1+F1)(1+F2) ………(1+Fn) } ^ (1/n) -1 F = 연 수수료율